Mehrteilige Budget-Übung

Öffnen Sie das Excel, erstellen Sie eine Kopie und bearbeiten Sie die Aufgaben: 

• Excel_Uebung_Budget_Mehrteilig.xlsx

Teil 1 – Transaktionen kategorisieren

Ziel: Sie lernen, bestehende Transaktionen einer passenden Kategorie zuzuordnen und ein Monatsbudget kritisch zu analysieren.

Aufgaben:

1. Öffnen Sie die Blätter P1_Budget und P1_Transaktionen.

2. Weisen Sie in P1_Transaktionen möglichst allen Transaktionen eine passende Kategorie zu (Dropdown in Spalte D).

   • Einige Zeilen sind bereits vor-kategorisiert.

   • Viele Einträge müssen Sie selbst einer Kategorie zuordnen.

3. Tragen Sie in P1_Budget für jede Kategorie Planwerte ein (positiv, in CHF).

4. Vergleichen Sie Plan und Ist:

   • Welche Kategorien stimmen gut überein?

   • Wo gibt es Abweichungen?

5. Betrachten Sie die Diagramme in P1_Budget:

   • Welche Ausgaben fallen besonders ins Gewicht?

   • Welcher Anteil am Einkommen entfällt auf die größten Ausgabeposten?

Teil 2 – Eigenes Budget mit App-Transaktionen

Ziel: Sie erstellen ein realistisches Budget und gleichen es mit Ihren eigenen Ausgaben ab.

Aufgaben:

1. Öffnen Sie die Blätter P2_Budget und P2_Transaktionen.

2. Tragen Sie in P2_Budget ein realistisches Monatsbudget für sich selbst ein (Planwerte in Spalte B).

   • Überlegen Sie: Welche Kategorien spielen in Ihrem Alltag eine große Rolle?

   • Schätzen Sie die typischen Kosten möglichst realistisch.

3. Erfassen Sie in P2_Transaktionen Ihre eigenen Zahlungen aus Ihrer Banking-/Zahlungs-App.

   • Einnahmen: positiv

   • Ausgaben: negativ

   • Ordnen Sie jeder Buchung eine Kategorie zu.

4. Falls Sie keine eigenen Daten importieren können oder möchten, nutzen Sie die bereitgestellten Beispieltransaktionen im Blatt.

5. Vergleichen Sie Plan und Ist:

   • Welche Posten weichen besonders stark ab?

   • Was sagt Ihnen das über Ihre Budgetplanung?

6. Analysieren Sie die Diagramme in P2_Budget:

   • Welche Kategorien beanspruchen den größten Anteil Ihres Budgets?

   • Welche Kosten haben Sie unterschätzt oder überschätzt?

Reflexionsfragen (für beide Teile)

• Welche Rolle spielt es, Ausgaben richtig zu kategorisieren?

• Warum reicht der Gesamtbetrag von Einnahmen und Ausgaben allein nicht aus, um ein Budget zu verstehen?

• In welchen Bereichen ist es besonders schwierig, die Planwerte realistisch zu schätzen?

• Wie würden Sie die Budgetplanung für den nächsten Monat verbessern?